ABL(売掛債権・動産担保融資ソリューション)

こんなお困りごとはありませんか?

  • お悩み 事業の急成長に伴い、 安定した仕入れ資金を 確保したい
  • お悩み 仕入支払が早い一方で、 売掛入金が遅く、 手元資金を改善したい
  • お悩み 銀行の返済条件変更中、債務超過、赤字決算 でリストラ中だが、 新たな資金調達をしたい

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ABL が解決します!

ABLとは?

  • 売掛債権・商品在庫・車両等の流動資産担保融資:Asset-based lending
  • 金融機関の格付け、信用取引、不動産担保に代わる新たな融資方法です
  • 売掛債権・在庫・車両は、借りる側の企業の努力によって担保の質や量が変わる性質を持った「生きている担保」として注目

取扱い担保の対象

売掛債権(売掛金、受取手形等)

  • 売掛先企業の優劣を問わず、恒常的に多数分散された債権

動産(商品在庫・車両)

  • ヤマトグループの倉庫にてお預かりする貴社商品在庫
  • 自社所有で10年以内の車両

対象のお客様

  • 上記取扱い担保を保有する事業者様(例:卸売事業者様、製造業者様、通販事業者様、運送事業者様など)
    ※取扱いが困難な業種→建設業・ソフトウェア開発業・人材派遣業など

動産担保融資(ABL)の流れ

売掛債権担保のみのスキーム図

売掛債権担保のみのスキーム図

  • 売掛先企業への債権譲渡通知、事前承諾は不要です
  • 回収口座の変更も不要です
  • 売掛先の企業与信よりも分散度合を重視
  • 原則連帯保証人は不要です
  • キャッシュフローを重視します

弊社動産担保融資(ABL)の特長

売掛債権と商品担保のABL

売掛債権と商品担保のABL

  • 商材査定・評価・・・外部鑑定・処分会社
  • 商材保管・・・ヤマトグループ内倉庫
  • 売掛債権とヤマトグループ内の倉庫にお預かりする商品在庫を担保にご融資します

売掛債権と車両担保のABL

売掛債権と車両担保のABL

  • 車両査定・評価・・・ヤマトリース
  • 車両価値維持・・・ヤマトオートワークス
  • 売掛債権とヤマトグループ内で担保評価、メンテナンスされる車両を担保にご融資します

具体的な導入効果

具体的な導入効果

スケジュールについて

ご融資実行前

ご融資実行前

ご融資実行後

ご融資実行後

ご利用条件など

  • 審査期間は必要書類をいただいてから2週間~1ヶ月程度

ABLご利用条件

主なご利用条件および返済シミュレーション

ご利用条件をご確認いただき、計画的にご利用下さい。

売掛債権・動産担保融資 新規ご利用条件

ご利用頂ける企業
年商3億円以上の法人で複数の売掛先をお持ちの企業様
資金使途
運転資金(仕入・納税・賞与の資金としてもご利用頂けます)
融資金額
1000万円以上1億円以内
融資期間
原則1年(更改も可能 ※要審査)
ご利用の方法と
ご返済方法
極度貸付契約によるリボルビング返済(元利均等)
*返済回数12回以内
融資利率
年間3.75~9.75%以下(固定金利)
融資手数料
ご融資額の0.50~4.50%
実質年率
15.00%以下 *遅延損害金:年率20.00%
担保
売掛債権(売掛金、受取手形等)、商品在庫、車両(トラック)など
連帯保証人
原則必要ありません
途中解約金
最終弁済時残高の2.00%

本条件は2017年4月1日時点のものであり、今後のスキーム変更や、経済環境の変化による変更が発生する可能性があります。

審査につきましては、お客様のご希望に沿いかねる場合がございますので、あらかじめご了承願います。

【例】返済シミュレーション

金利8.00%、事務手数料2.00%、実質金利10.36%(*)、リボルビング返済(12回返済)の場合

*ご利用日数372日間、融資日から初回返済日まで37日で試算

融資金額
返済例
3,000万円の場合
  • 1回~11回目(元金利) : 900,000円
  • 12回目(最終) : 22,234,449円
  • 返済合計 : 32,134,449円
5,000万円の場合
  • 1回~11回目(元金利) : 1,500,000円
  • 12回目(最終) : 37,057,418円
  • 返済合計 : 53,557,418円

このご返済例はあくまでも概算であり、実際にご利用される場合とは異なります。

貸金業者登録番号 関東財務局長(12)第00011号
日本貸金業協会会員第002633号

<日本貸金業協会で指定する貸金業務全般の相談及び苦情窓口>

『日本貸金業協会 貸金業相談・紛争解決センター』

TEL: 0570-051-051 (受付時間 9:00~17:30 休:土、日、祝日、年末年始)

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